Banche: Serata (Uif), scarsa consapevolezza rischi da iban virtuali -2-

Elevati pericoli anche su piattaforme crowdfunding (Il Sole 24 Ore Radiocor) - Roma, 26 giu - Le ispezioni della Uif, assieme all'analisi finanziaria, hanno acceso i riflettori sull'operativita' in settori innovativi e a elevato rischio, quali il crowdfunding e la compravendita di crediti fiscali tramite piattaforme digitali oltre al tema degli Iban bancari virtuali. "Nel crowdfunding i controlli hanno confermato elevati rischi favoriti dal ridotto coinvolgimento dei gestori delle piattaforme nella collaborazione attiva, dall'utilizzo dei conti di pagamento come meri conti di transito e dalla scarsa attenzione nell'adeguata verifica svolta a distanza" denuncia Serata.

Sono poi emersi i rischi di riciclaggio "associati all'acquisto di voucher per la distribuzione di moneta elettronica, la ricarica di conti di gioco o la prestazione di servizi in attivita' virtuali senza l'identificazione dei relativi acquirenti; si tratta di strumenti che possono essere emessi e collocati anche da operatori esteri, attraverso reti distributive non esattamente individuate e in assenza di adeguati presi'di". Nel 2023 la Uif, in collaborazione con grandi banche italiane, ha esaminato "prelevamenti effettuati con carte emesse da intermediari russi presso Atm (gli sportelli automatici) italiani mediante un circuito cinese. Il consistente ammontare complessivo dei prelievi e' agevolato da elevati limiti quantitativi per singola operazione e dalla possibilita' di reiterare i prelevamenti presso il medesimo punto fisico. Analogo fenomeno e' stato riscontrato con carte emesse da un intermediario di un paese dell'Unione europea". Da queste verifiche e' emersa l'esigenza di "prevedere comunicazioni oggettive dei prelievi effettuati in Italia con carte estere".

Ggz

(RADIOCOR) 26-06-24 12:22:51 (0294) 5 NNNN