Banche: Bankitalia, potenziale rischio riciclaggio non sia stigma per avere c/c

Novita' normative contro fenomeno cosiddetto 'de-risking' (Il Sole 24 Ore Radiocor) - Roma, 10 giu - Ad un cliente appartenente ad una categoria potenzialmente ad alto rischio riciclaggio non deve, per questa sola ragione, essere preclusa la possibilita' di aprire un conto bancario o di mantenerlo aperto, come lamentato nel 75% degli esposti presentati nel 2023 da imprenditori, liberi professionisti e altri organismi. Lo sottolinea la Relazione annuale della Banca d'Italia sugli esposti presentata oggi. Via Nazionale ricorda da un lato che non c'e' un "diritto al conto" per le imprese e un'alternativa valida per loro in questi casi e' "una prepagata con associato un codice Iban" per non subire quindi un'esclusione finanziaria. Dall'altro pero' si ricorda alle banche e agli altri intermediari finanziari di non cadere nel fenomeno cosiddetto del de-risking, ovvero una sorta di 'stigma' per il cliente potenzialmente a rischio riciclaggio. Il Decreto Asset, legge dallo scorso anno, ricorda la Relazione di via Nazionale, ha modificato il Decreto Antiriciclaggio del 2007 che ora indica a banche e intermediari che non vanno esclusi, "in via preventiva e generalizzata", determinate categorie di soggetti dall'offerta di prodotti e servizi "in ragione della loro elevata esposizione al rischio di riciclaggio o di finanziamento del terrorismo". La Banca d'Italia ricorda, inoltre, di aver dato attuazione agli orientamenti dell'Eba, in vigore in Italia da novembre 2023, in base ai quali in presenza di clienti ad alto rischio, si deve fare una valutazione caso per caso del profilo di rischio del singolo cliente.

Ggz

(RADIOCOR) 10-06-24 13:18:30 (0289) 5 NNNN